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案例簡介
隨著中國股票市場“牛市”的到來，不少投資者躍躍欲試，無論男女老少，都想趁著行情大賺一把，農(nóng)民工小李也不例外。但因缺乏投資知識和經(jīng)驗，他還是虧了不少。就在小李迷茫之際，他接到了一個自稱證券公司投資部客服的電話，對方稱可以提供金牌證券投資經(jīng)理的投資個股清單及精確的買賣時點，助力客戶一周收益30%。小李激動不已，立即按照客服指引，下載軟件并綁定銀行卡，將資金轉入剛注冊開通的“證券賬戶”里。 按照客戶給的消息，小李的投資收益率很快達到了10%，這讓他心中竊喜，畢竟每個月工資才幾千元，銀行定期才一個多點，這一周的收益，都趕上自己半個月的工資、銀行存好幾年定期的利息了！于是小李計劃把剩下的錢全轉進了“證券賬戶”，但因銀行卡限額問題無法轉入，于是小李來到銀行網(wǎng)點要提額，用途是跟著“高人”炒股。銀行柜臺人員了解情況后對其進行風險分析及提示，建議小李不要轉賬到非正規(guī)平臺，起初小李情緒非常激動，認為是銀行工作人員是在故意阻攔，非常抗拒。在工作人員多次勸說后，聽從建議先試試看將賬戶內(nèi)的資金轉回到銀行卡試試看，結果發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)失敗了，咨詢平臺客服，客服稱是提現(xiàn)到賬需要等2個小時，工作人員提示小李這與正常銀證轉賬規(guī)則存在沖突，疑似平臺存在詐騙行為。小李半信半疑，暫時取消了轉賬計劃。但后續(xù)，平臺以“提現(xiàn)需繳納手續(xù)費、當日提現(xiàn)超限額”等各種理由推脫、拒絕，直到該平臺顯示涉嫌詐騙被永久關閉，小李也沒取回他來之不易的血汗錢。 案例分析 本次案例中受害者為農(nóng)民工，被不法分子利用其金融知識匱乏、信息獲取渠道窄、投資渠道單一的投資特點，打造“專業(yè)投資陷阱”，先以專業(yè)的背景吸引其入場，再利用精確的獲利手段讓他們嘗到甜頭，令本身缺乏經(jīng)驗和知識的農(nóng)民工對其深信不疑。即使后面他們意識到了這是個騙局，也沒有解決或補救的能力。對農(nóng)民工投資者進行金融教育，重點在于教他們?nèi)绾问刈″X袋子，不被騙、不踩坑，提高“自�！蹦芰�。 風險提示 廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：加強農(nóng)民工投資者的金融知識教育，深入基層宣教，只講“干貨”不講“理論”，識別常見陷阱，絕不輕信“專家”“高息”噱頭，務必選擇正規(guī)渠道，凡事做到“先認知、后行動”，安全永遠比收益重要一萬倍。
