近日，廣發(fā)銀行惠州東平支行憑借高度的職業(yè)警覺與規(guī)范的應(yīng)急處理機(jī)制，成功攔截一起以“交接對(duì)公材料”為名、實(shí)則涉嫌洗錢的新型騙局，有效守護(hù)了客戶資金安全，阻斷了潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　該事件始于一起可疑的電話咨詢。當(dāng)日，一名陌生人致電支行柜臺(tái)，詢問支行行長是否在崗及大廳值班人員信息，隨后迅速掛斷電話。約10分鐘后，一名自稱“送交行長文件”的客戶來到網(wǎng)點(diǎn)，在未提供具體文件信息及行長確認(rèn)方式的情況下，放下材料即匆匆離開。這一異常行為立即引起支行行長警覺。經(jīng)查看，送達(dá)材料涉及對(duì)公賬戶業(yè)務(wù)，但交接流程明顯不合常規(guī)。

　　不久后，支行再次接到電話，對(duì)方以“材料送錯(cuò)”為由要求取回文件。面對(duì)“剛送達(dá)即要求取回”的連環(huán)異常，支行迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案：一方面向上級(jí)保衛(wèi)部門報(bào)備并調(diào)取監(jiān)控記錄，另一方面撥打110報(bào)警，并第一時(shí)間聯(lián)系對(duì)公賬戶營業(yè)執(zhí)照登記法人進(jìn)行業(yè)務(wù)核實(shí)。

　　法人到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，起初辯稱材料僅用于代發(fā)工資、確屬誤送。然而，營業(yè)部主任結(jié)合過往類似案例經(jīng)驗(yàn)，通過進(jìn)一步核查客戶與第三方中介的聊天記錄，逐步揭開真相：該客戶實(shí)為受網(wǎng)絡(luò)貸款中介誘導(dǎo)，企圖通過向銀行遞交對(duì)公材料的方式“包裝”賬戶流水，以滿足所謂“貸款條件”。盡管客戶聲稱賬戶并無資金，此行為仍存在被不法分子利用、協(xié)助轉(zhuǎn)移涉案資金的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

　　在支行行長、營業(yè)部主任的耐心解釋與風(fēng)險(xiǎn)警示下，加之轄區(qū)民警及時(shí)到場(chǎng)普法，客戶最終認(rèn)識(shí)到自身行為的違法性與危害性，主動(dòng)配合前往派出所登記報(bào)案，從而避免了后續(xù)可能引發(fā)的資金損失與法律責(zé)任。

　　廣發(fā)銀行惠州分行風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　1. 警惕對(duì)公材料交接異常請(qǐng)求：企業(yè)辦理對(duì)公業(yè)務(wù)需出具正規(guī)授權(quán)委托書，遇“材料送錯(cuò)”“緊急取回”等非常規(guī)需求，銀行會(huì)直接聯(lián)系企業(yè)預(yù)留的法人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人核實(shí)，切勿輕信陌生經(jīng)辦人的口頭說辭。

　　2. 拒絕“包裝流水”類貸款騙局 ：正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款審批不依賴“包裝流水”，此類操作多為中介誘導(dǎo)客戶配合轉(zhuǎn)移涉詐資金，易讓賬戶淪為洗錢工具，還會(huì)導(dǎo)致賬戶凍結(jié)、承擔(dān)法律責(zé)任。

　　3. 強(qiáng)化反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：切勿為獲取貸款配合陌生機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬戶流水操作，不明資金流入流出會(huì)觸發(fā)反洗錢監(jiān)測(cè)，個(gè)人及企業(yè)均需承擔(dān)相應(yīng)合規(guī)責(zé)任。

　　惠報(bào)全媒體記者伍磊