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演播廳 會(huì)議室
案例簡介：
近日，市民劉女士因需向國外留學(xué)的女兒匯寄生活費(fèi)，看到某房產(chǎn)中介在朋友圈發(fā)布的兌換美元信息，隨即聯(lián)系咨詢。對(duì)方稱該信息系幫一位“香港客戶”轉(zhuǎn)發(fā)，并向劉女士提供了該客戶聯(lián)系方式。
次日，該“香港客戶”向劉女士的香港匯豐銀行賬戶轉(zhuǎn)入20萬美元，并發(fā)送了轉(zhuǎn)賬記錄截圖。劉女士看到賬戶余額顯示后，便按約定向?qū)Ψ街付ň硟?nèi)賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣140余萬元。不久，劉女士接到反詐中心預(yù)警電話，才發(fā)現(xiàn)所謂20萬美元匯款已被撤回，對(duì)方也已失聯(lián)，最終造成巨額資金損失。
案例剖析：
詐騙分子常偽裝成境外人士，以購房、投資等名義結(jié)識(shí)中介人員，利用其信用背書間接發(fā)布換匯信息，降低受害人警惕。由于部分境外銀行支票結(jié)算存在時(shí)間差，詐騙分子利用“賬面余額”與“可用余額”到賬不同步的漏洞，制造“匯款已到賬”假象，誘騙受害人先行支付人民幣，隨后立即撤回境外匯款并消失。
風(fēng)險(xiǎn)提示：廣發(fā)銀行惠州惠陽支行提醒您：
1.換匯務(wù)必通過銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，切勿輕信非官方渠道發(fā)布的換匯信息；
2.個(gè)人私下?lián)Q匯不僅違反外匯管理規(guī)定，更缺乏資金安全保障，易卷入詐騙或洗錢風(fēng)險(xiǎn)；
3.接收跨境匯款時(shí)，須確認(rèn)資金為“可用余額”實(shí)際到賬，請(qǐng)勿輕信截圖和賬面顯示。
惠報(bào)全媒體記者伍磊
