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案例回顧
一位退休老人張某接到親屬李某的請(qǐng)求，稱需要辦理一張借記卡用于“臨時(shí)周轉(zhuǎn)”。張某出于親情信任，按照李某要求提供了身份證信息并協(xié)助辦理了銀行卡。然而，該卡在短期內(nèi)頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)、跨行轉(zhuǎn)賬等異常交易。銀行系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到異常后，立即聯(lián)系警方介入調(diào)查。最終，警方確認(rèn)李某正利用該卡為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款，張某因涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”被依法采取強(qiáng)制措施。
風(fēng)險(xiǎn)分析：
1.法律風(fēng)險(xiǎn)：善意行為可能觸犯刑法
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一，非法提供公民個(gè)人信息或幫助犯罪活動(dòng)的行為將面臨刑事處罰。張某雖未直接參與詐騙，但其出借銀行卡的行為為犯罪分子提供了便利，已構(gòu)成“幫信罪”。
2.資金安全：賬戶可能被用于洗錢或詐騙
一旦銀行卡被用于非法交易，賬戶資金可能被凍結(jié)，甚至需承擔(dān)連帶責(zé)任。案例中，張某的賬戶因涉及詐騙被銀行暫停使用，其個(gè)人信用記錄也受到嚴(yán)重影響。
3.親情信任的破裂
親屬間的“幫忙”行為若涉及違法，不僅可能讓家庭成員陷入法律糾紛，更會(huì)破壞親情紐帶。張某因一時(shí)情面陷入困境，最終導(dǎo)致家庭關(guān)系緊張。
廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒您：
1.不隨意出借身份證件
辦理銀行卡、手機(jī)卡等需本人持有效身份證件，切勿將身份證、銀行卡、密碼等信息交給他人使用。
2.核實(shí)“幫忙”的真實(shí)用途
對(duì)親屬或熟人的請(qǐng)求保持警惕，要求其明確說明用途。若涉及資金操作，建議通過正規(guī)渠道辦理，避免“好心辦壞事”。
3.保護(hù)個(gè)人意識(shí)
不隨意泄露個(gè)人身份信息、銀行賬戶信息，警惕“低門檻”兼職或“輕松賺錢”的誘惑，防止個(gè)人信息被用于非法活動(dòng)。
4.發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)報(bào)警
若發(fā)現(xiàn)賬戶異常交易或被他人冒用，應(yīng)立即聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
惠報(bào)全媒體記者伍磊
