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2025年某月，某銀行客戶張女士表示自己為“xx銀行理財經(jīng)理林某”名下的理財客戶，申請?zhí)砑悠湮⑿藕糜�，以咨詢相關業(yè)務。添加好友后，張女士稱需要做境外“高收益定制理財”，要求開通大額轉(zhuǎn)賬功能。在交流中，張女士向該理財經(jīng)理發(fā)送了“海外精英投資商”的護照、投資收益截圖等資料。該理財經(jīng)理查看資料后，懷疑客戶可能遭遇電信詐騙，耐心對她進行勸說，并提醒她境外投資存在風險，一定要通過官網(wǎng)核實對方是不是正規(guī)金融產(chǎn)品銷售機構(gòu)。同時，該理財經(jīng)理還向張女士普及了近期公安機關破獲的，冒充境外人士以“高回報理財”為名實施資金轉(zhuǎn)移詐騙的案例，并提醒她跨境轉(zhuǎn)賬前，通過官方渠道（如外交部領事認證網(wǎng)）核實收款方的資質(zhì)。最后張女士表示保持卡目前限額不做調(diào)整。
詐騙手法拆解：
1.偽裝身份：詐騙分子偽造護照，冒充“海外華僑”“港澳投資客”等身份，刻意展示資產(chǎn)證明，獲得客戶信任，降低其防范心。
2.高額理財誘餌：以“專屬理財”“限時高回報”為誘餌，誘使客戶提高單日轉(zhuǎn)賬限額，進行非柜面資金轉(zhuǎn)移。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
金融詐騙已從“廣撒網(wǎng)”升級為“精準釣魚”。2024年銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，冒充金融機構(gòu)的詐騙案同比上升40%。任何脫離正規(guī)流程的“服務”都可能是陷阱。真正的理財規(guī)劃需線下簽署協(xié)議。金融詐騙手段不斷升級，但萬變不離其宗——利用人性貪婪和信息差。唯有堅持“不輕信、不轉(zhuǎn)賬、多核實”原則，方能守住錢袋子。
廣發(fā)銀行供稿
