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案例詳情：近日，廣發(fā)銀行某網(wǎng)點迎來一位焦急的客戶李阿姨。她是一家小型貿(mào)易公司的財務(wù)人員，稱自己接到一通自稱“銀行工作人員”的電話，對方聲稱其公司賬戶存在“異常交易”，需立即配合“公安機(jī)關(guān)”調(diào)查，并要求她將公司K盾（U盾）郵寄至指定地址以“驗證賬戶安全”。因?qū)Ψ侥軠?zhǔn)確報出公司名稱、法人信息及賬戶號碼，李阿姨未核實便照做，將K盾寄出。隨后，才意識到遭遇詐騙，急忙到銀行求助。經(jīng)銀行緊急處理，才成功保住了賬戶資金。
案例分析：
1.精準(zhǔn)信息先行，突破信任防線：詐騙分子提前掌握企業(yè)名稱、法人信息、賬戶號碼等核心資料，讓李阿姨誤以為對方“身份真實、信息權(quán)威”，從源頭降低警惕。
2.多層身份偽裝，制造緊急壓力：先冒充“銀行工作人員”拋出“賬戶異�！钡膯栴}，再將責(zé)任轉(zhuǎn)至“公安機(jī)關(guān)”，用“配合調(diào)查”的話術(shù)制造緊迫感，迫使李阿姨在慌亂中放棄核實步驟。
3.聚焦核心道具，鎖定控制權(quán)：明確要求郵寄K盾（U盾）——企業(yè)賬戶的“數(shù)字鑰匙”，一旦K盾被控制，詐騙分子可直接操作賬戶轉(zhuǎn)賬，是整個詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒您：
一、企業(yè)賬戶安全“三要三不要”
要嚴(yán)格保管K盾：K盾應(yīng)由專人保管，存放于安全位置，絕不外借或郵寄給他人;
要定期檢查賬戶：每日登錄企業(yè)網(wǎng)銀查看交易記錄，發(fā)現(xiàn)異常立即聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶。
要加強(qiáng)員工培訓(xùn)：定期組織反詐培訓(xùn)，明確“銀行或公安機(jī)關(guān)不會索要K盾”“不會遠(yuǎn)程指導(dǎo)操作賬戶”。
不要輕信陌生來電：凡接到要求提供K盾、密碼、驗證碼的電話，一律掛斷并聯(lián)系銀行核實。
不要盲目配合“調(diào)查”：公安機(jī)關(guān)不會通過電話要求郵寄物品或轉(zhuǎn)賬，如遇“涉案”通知，應(yīng)到當(dāng)?shù)嘏沙鏊?dāng)面咨詢。
不要點擊不明鏈接：警惕以“賬戶升級”“系統(tǒng)維護(hù)”為名的釣魚網(wǎng)站，登錄網(wǎng)銀需通過銀行官網(wǎng)或官方APP。
