案例詳情

　　退休的老王接到貿(mào)易通陌生電話，對(duì)方聲稱聽(tīng)講座可以領(lǐng)取免費(fèi)雞蛋，老王抱著“既聽(tīng)課又領(lǐng)福利”的心態(tài)前往參加。在會(huì)議室中“專家”通過(guò)展示“權(quán)威檢測(cè)報(bào)告”推銷保健品，并聲稱“一次性購(gòu)買3萬(wàn)元保健品，可享‘終身會(huì)員’，每月返還600元利息，3年后本金全額退還！數(shù)量有限，先到先得！”

　　因老王未開(kāi)通微信支付，需到銀行轉(zhuǎn)賬給該保健品公司，在轉(zhuǎn)賬過(guò)程中，銀行工作人員了解到老王參加健康講座的情況，立即聯(lián)系派出所民警對(duì)老王進(jìn)行勸導(dǎo)，并現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展真實(shí)案例分析，最終在銀行工作人員和派出所民警的耐心勸阻下，老王放棄了轉(zhuǎn)賬，避免了損失。

　　案例分析

　　此類詐騙手法皆是從“小恩小惠”到“巨額陷阱”的三步套路。

　　第一步：精準(zhǔn)鎖定目標(biāo)人群。騙子通過(guò)社區(qū)地推、電話營(yíng)銷等渠道，以“免費(fèi)禮品”“健康關(guān)懷”為誘餌，吸引老年人參與活動(dòng)。

　　第二步：制造“權(quán)威”與“緊迫感”。偽造身份，冒充醫(yī)生、專家，利用專業(yè)術(shù)語(yǔ)制造信任；夸大功效，將普通保健品包裝成“神藥”，甚至偽造檢測(cè)報(bào)告；限時(shí)促銷，以“名額有限”“今日不買明天漲價(jià)”等話術(shù)施壓，迫使老人倉(cāng)促?zèng)Q策。

　　第三步：資金轉(zhuǎn)移與洗白。通過(guò)“高息返利”“以舊換新”等話術(shù)，誘導(dǎo)老人持續(xù)投入資金。資金最終流向個(gè)人賬戶或境外，形成資金池后迅速銷聲匿跡。所謂“利息返現(xiàn)”實(shí)為騙局，前期小額返利只為誘騙更多資金，一旦資金鏈斷裂，騙子會(huì)卷款跑路。

　　廣發(fā)銀行溫馨提示

　　1.謹(jǐn)慎看待“高息返利”，牢記“收益與風(fēng)險(xiǎn)成正比”，對(duì)明顯高于市場(chǎng)平均水平的投資回報(bào)率保持警惕，切勿被高收益沖昏頭腦。老年人遇到購(gòu)買產(chǎn)品等情況時(shí)，多與子女溝通聯(lián)系，對(duì)“免費(fèi)”保持警惕

　　2.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，定期學(xué)習(xí)金融知識(shí)和防詐騙案例，提升自身風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。遇到可疑情況時(shí)，及時(shí)與銀行工作人員溝通或撥打110報(bào)警，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失。

　　3.警惕各類詐騙手法，不要貪圖蠅頭小利，不要輕信購(gòu)物返利，不轉(zhuǎn)賬給陌生人，守住錢袋子，請(qǐng)牢記“三不原則”：不輕信“高回報(bào)低風(fēng)險(xiǎn)”承諾、不向陌生人透露銀行卡密碼、驗(yàn)證碼、不在壓力下匆忙轉(zhuǎn)賬。